VTI와 VOO 중 어떤 ETF를 장기 투자 대상으로 볼 수 있을까요?
두 ETF 모두 미국 주식시장에 장기 투자할 때 많이 비교되는 대표적인 상품입니다. 하지만 투자 대상과 편입 구조에는 중요한 차이가 있습니다.
VTI는 미국 전체 주식시장에 투자하는 ETF이고, VOO는 S&P500 지수를 추종하는 ETF입니다.
이번 글에서는 ColdBrown에 게시된 실제 VTI·VOO 분석 데이터를 바탕으로 최근 수익률, 장기 CAGR, 변동성, 최대낙폭(MDD), 배당수익률, 추세를 비교해 보겠습니다.
📌 데이터 기준일 안내
VTI 분석 기준일은 2026년 9월 4일, VOO 분석 기준일은 2026년 8월 21일입니다.
따라서 두 ETF의 현재 가격과 일부 단기 지표는 완전히 동일한 시점의 데이터가 아니며, 장기적인 비교 지표를 중심으로 보는 것이 적절합니다.
📌 VTI vs VOO 핵심 비교
| 항목 | VTI | VOO |
|---|---|---|
| 투자 대상 | 미국 전체 주식시장 | S&P500 |
| 현재 가격 | $379.73 | $703.71 |
| 최근 1년 수익률 | +18.61% | +20.44% |
| 3년 CAGR | +19.37% | +20.47% |
| 5년 CAGR | +10.14% | +11.53% |
| 10년 CAGR | +12.95% | +13.37% |
| 연환산 변동성 | 13.02% | 12.83% |
| 최대낙폭(MDD) | -35.00% | -34.30% |
| 배당수익률 | 1.03% | 1.04% |
| 5년 배당 CAGR | +6.28% | +5.91% |
| 종합점수 | 87점 | 87점 |
ColdBrown의 분석 데이터에서는 두 ETF 모두 종합점수 87점을 기록했습니다.
다만 세부적인 수치를 보면 VOO가 최근 수익률과 10년 CAGR에서 소폭 높았고, VTI는 미국 전체 주식시장에 투자한다는 구조적인 차이가 있습니다.
📈 1. 최근 1년 수익률 비교
| ETF | 최근 1년 수익률 |
|---|---|
| VTI | +18.61% |
| VOO | +20.44% |
사이트에 게시된 분석 기준으로 최근 1년 수익률은 VOO가 +20.44%, VTI가 +18.61%입니다.
차이는 약 1.83%p입니다.
다만 두 데이터의 기준일이 약 2주 정도 차이가 있기 때문에 이 수치만 가지고 장기적인 우열을 판단하기보다는 전체 기간의 CAGR과 위험지표를 함께 확인할 필요가 있습니다.
📊 2. 장기 수익률은 어떻게 다를까?
장기 투자에서는 특정 시점의 1년 수익률보다 CAGR을 확인하는 것이 유용합니다.
| 기간 | VTI | VOO | 차이 |
|---|---|---|---|
| 3년 CAGR | +19.37% | +20.47% | VOO +1.10%p |
| 5년 CAGR | +10.14% | +11.53% | VOO +1.39%p |
| 10년 CAGR | +12.95% | +13.37% | VOO +0.42%p |
| 전체 기간 CAGR | +13.10% | +13.67% | VOO +0.57%p |
ColdBrown 데이터에서는 최근 3년·5년·10년 CAGR 모두 VOO가 VTI보다 높게 나타났습니다.
특히 10년 CAGR은 VTI +12.95%, VOO +13.37%로 차이가 약 0.42%p입니다.
즉, 과거 10년 데이터를 기준으로 보면 두 ETF의 장기 성과 차이는 존재하지만 매우 큰 수준은 아닙니다.
🇺🇸 3. VTI와 VOO의 가장 큰 차이 — 투자 범위
VTI는 미국 전체 주식시장
VTI는 미국 주식시장 전체에 폭넓게 투자하는 ETF입니다.
대형주뿐만 아니라 중형주와 소형주까지 포함하기 때문에 미국 주식시장 전체의 움직임에 보다 가깝게 접근할 수 있습니다.
따라서 VTI를 이해할 때 중요한 키워드는 시장 전체 분산입니다.
VOO는 S&P500
VOO는 미국 대형주 중심의 S&P500 지수를 추종합니다.
미국 대표 대기업에 집중적으로 투자하기 때문에 VTI와 비교하면 투자 범위가 좁지만, 미국 대형주 시장에 투자한다는 목적은 더욱 명확합니다.
한 줄로 정리하면
VTI = 미국 주식시장 전체
VOO = 미국 대형주 중심의 S&P500
⚠️ 4. 변동성과 최대낙폭(MDD) 비교
| 위험 지표 | VTI | VOO |
|---|---|---|
| 1년 연환산 변동성 | 13.02% | 12.83% |
| 최대낙폭(MDD) | -35.00% | -34.30% |
변동성은 VTI가 13.02%, VOO가 12.83%로 나타났습니다.
최대낙폭 역시 VTI -35.00%, VOO -34.30%로 큰 차이가 없습니다.
따라서 ColdBrown 데이터 기준으로 두 ETF는 위험 특성이 상당히 비슷한 편이라고 볼 수 있습니다.
📉 5. MDD 회복기간 비교
| 항목 | VTI | VOO |
|---|---|---|
| 최대낙폭 | -35.00% | -34.30% |
| MDD 회복기간 | 106거래일 | 126거래일 |
| 회복기간 | 약 0.4년 | 약 0.5년 |
VTI의 분석에서는 MDD 저점 이후 이전 고점 회복까지 106거래일, 약 0.4년이 걸린 것으로 나타났습니다.
VOO는 126거래일, 약 0.5년으로 분석되었습니다.
다만 이 수치는 과거 특정 하락 구간을 기준으로 계산된 값이므로 앞으로의 하락장에서 동일한 회복기간이 반복된다는 의미는 아닙니다.
💰 6. 배당수익률 비교
| 배당 지표 | VTI | VOO |
|---|---|---|
| 최근 1년 배당금 | $3.9000 | $7.3450 |
| 배당수익률 | 1.03% | 1.04% |
| 5년 배당 CAGR | +6.28% | +5.91% |
| 최근 1년 지급횟수 | 4회 | 4회 |
배당수익률은 VTI 1.03%, VOO 1.04%로 거의 차이가 없습니다.
반면 최근 5년 배당 CAGR은 VTI가 +6.28%, VOO가 +5.91%로 VTI가 조금 높게 나타났습니다.
따라서 두 ETF 모두 높은 배당수익률을 목적으로 하는 상품이라기보다는 자본성장을 중심으로 하면서 배당도 함께 발생하는 구조로 보는 것이 적절합니다.
📈 7. VTI의 현재 추세
| 이동평균 | 가격 | 현재가 대비 |
|---|---|---|
| MA20 | $379.63 | +0.03% |
| MA60 | $372.66 | +1.90% |
| MA120 | $360.83 | +5.24% |
| MA200 | $351.28 | +8.10% |
VTI는 2026년 9월 4일 기준으로 단기·중기·장기 추세가 모두 상승 방향으로 분석되었습니다.
현재 가격은 200일 이동평균선보다 8.10% 높은 수준입니다.
즉, 최근 데이터에서는 주요 이동평균선 위에서 가격이 움직이고 있는 것으로 나타났습니다.
📊 8. VOO의 추세
| 이동평균 | 가격 | 현재가 대비 |
|---|---|---|
| MA20 | $700.73 | +0.43% |
| MA60 | $690.60 | +1.90% |
| MA120 | $665.26 | +5.78% |
| MA200 | $650.62 | +8.16% |
VOO 역시 분석 기준일 당시 주요 이동평균선 위에서 움직이고 있었습니다.
단기·중기·장기 추세 모두 상승 흐름으로 분석되었으며, 200일선 대비 현재 가격은 약 +8.16% 수준이었습니다.
VTI와 VOO의 200일선 대비 위치도 각각 +8.10%, +8.16%로 상당히 유사합니다.
🏆 9. ColdBrown 종합점수 비교
| 평가 | VTI | VOO |
|---|---|---|
| 단기 추세 | 15 / 15 | 15 / 15 |
| 중기 추세 | 15 / 15 | 15 / 15 |
| 장기 추세 | 20 / 20 | 20 / 20 |
| 장기 수익성 | 15 / 20 | 15 / 20 |
| 위험관리 | 10 / 15 | 10 / 15 |
| 배당 | 12 / 15 | 12 / 15 |
| 종합점수 | 87 / 100 | 87 / 100 |
ColdBrown의 분석 모델에서는 VTI와 VOO가 모두 87점을 기록했습니다.
이는 두 ETF가 수익성뿐 아니라 추세, 위험, 배당 등을 함께 고려했을 때 상당히 유사한 평가를 받았다는 의미입니다.
🔍 10. VTI와 VOO의 차이를 간단하게 정리하면
| 비교 항목 | VTI | VOO |
|---|---|---|
| 시장 범위 | 미국 전체 주식시장 | S&P500 |
| 대형주 비중 | 높음 | 매우 높음 |
| 중소형주 포함 | 포함 | 상대적으로 제한적 |
| 최근 1년 수익률 | +18.61% | +20.44% |
| 10년 CAGR | +12.95% | +13.37% |
| 변동성 | 13.02% | 12.83% |
| MDD | -35.00% | -34.30% |
| 배당수익률 | 1.03% | 1.04% |
| 종합점수 | 87점 | 87점 |
🎯 11. 어떤 투자 목적에서 차이가 생길까?
🇺🇸 미국 주식시장 전체에 투자하고 싶다면
VTI는 미국 전체 주식시장에 투자하기 때문에 대형주뿐만 아니라 중형주와 소형주까지 포함하는 구조입니다.
따라서 특정 대형주 지수에만 집중하기보다 미국 주식시장 전체의 성장에 참여하는 구조를 원한다면 VTI의 특징이 더 명확합니다.
🏢 미국 대형주 중심으로 투자하고 싶다면
VOO는 S&P500을 추종하기 때문에 미국 대표 대형주에 집중된 구조입니다.
특히 미국 대형 기업들의 장기적인 성장에 투자하려는 경우 VOO의 투자 구조를 이해하기 쉽습니다.
💰 배당을 중요하게 생각한다면
VTI와 VOO의 최근 배당수익률은 각각 1.03%, 1.04%로 사실상 비슷합니다.
따라서 두 ETF 중 하나를 선택할 때 단순히 배당수익률 차이를 기준으로 판단할 필요성은 크지 않습니다.
📈 장기 성장성을 비교한다면
ColdBrown 데이터의 최근 10년 CAGR은 VTI +12.95%, VOO +13.37%로 VOO가 소폭 높았습니다.
다만 과거 성과의 차이가 미래에도 그대로 이어진다고 볼 수는 없습니다.
🔗 12. ColdBrown에서 VTI와 VOO 개별 분석 확인하기
두 ETF의 세부적인 데이터를 확인하려면 아래 개별 분석글을 함께 참고할 수 있습니다.
또한 미국 ETF 전체를 비교하고 싶다면 아래 16종 비교글도 함께 확인할 수 있습니다.
미국 ETF 16종 비교｜수익률·배당·위험·장기 CAGR 총정리
📌 13. VTI vs VOO 핵심 정리
VTI
- 미국 전체 주식시장에 투자
- 대형주뿐 아니라 중형주·소형주까지 포함
- 최근 1년 수익률 +18.61%
- 10년 CAGR +12.95%
- 변동성 13.02%
- MDD -35.00%
- 배당수익률 1.03%
- 종합점수 87점
VOO
- S&P500에 투자
- 미국 대형주 중심
- 최근 1년 수익률 +20.44%
- 10년 CAGR +13.37%
- 변동성 12.83%
- MDD -34.30%
- 배당수익률 1.04%
- 종합점수 87점
📊 14. 결론
VTI와 VOO는 서로 다른 ETF이지만 실제 투자 결과와 위험지표를 비교하면 상당히 비슷한 특성을 보여줍니다.
ColdBrown의 데이터에서는 최근 1년 수익률과 10년 CAGR 모두 VOO가 VTI보다 소폭 높았지만, 변동성과 최대낙폭 역시 거의 비슷한 수준이었습니다.
반면 가장 중요한 차이는 투자 범위입니다.
VTI는 미국 전체 주식시장에 투자하고, VOO는 S&P500을 중심으로 미국 대형주에 투자합니다.
따라서 두 ETF를 비교할 때 단순히 최근 수익률 차이만 보는 것보다는 미국 전체 시장에 투자할 것인지, 미국 대형주 중심으로 투자할 것인지를 먼저 확인하는 것이 중요합니다.
💡 핵심 한 줄
VTI는 미국 전체 시장에 분산하는 구조이고, VOO는 미국 대형주 중심의 S&P500에 집중하는 구조입니다.
두 ETF 모두 ColdBrown 분석에서 종합점수 87점을 기록했으며, 장기 투자 관점에서는 과거 성과뿐 아니라 투자 범위와 포트폴리오 구성까지 함께 확인하는 것이 필요합니다.
※ 본 글은 ColdBrown에 게시된 VTI·VOO 분석 데이터를 바탕으로 작성한 참고용 비교 자료입니다. 분석 기준일이 서로 다를 수 있으며, 과거 수익률이 미래의 수익을 보장하지 않습니다. 본 자료는 특정 금융상품의 매수 또는 매도를 권유하기 위한 목적이 아니며, 최종 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
